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配資清理過渡期 信托證券業務面臨重塑



配資清理放緩確認 結構化配資變更端口後可存續截圖

配資清理放緩確認 結構化配資變更端口後可存續

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    17日晚,證監會下發的通知明確瞭待清理違規賬戶范圍和違規轉合規的方式,也證實瞭近幾日市場上的“配資清理放緩”傳言。清理力度轉向溫和的態度讓市場和機構緊繃的弦稍稍放緩,券商和信托之間也從針鋒相對,過渡到對如何協商處理的探討。

    而反觀投向股市的證券信托,其規模在今年6月末比2014年底增長超過300%,達到一個峰值,現在又面臨規模減半的現狀,大起大落之下,信托的證券業務也面臨重塑。

    券商PB進一步收編陽光私募

    對違規賬戶的處置,證監會要求,券商不要單方面解除合同、簡單“一斷瞭之”,應與客戶協商采取多種依法合規的承接方式。

    同時其也提出兩種合規的承接方式,其一是將違規賬戶的資產通過非交易過戶、“紅沖藍補”等方式劃轉至同一投資者的賬戶;其二是取消信息系統外部接入權限並改用合法交易方式。海通證券分析師解讀稱,證監會通知明確瞭清理賬戶對象,傘形信托必須清理,單一管理型產品不在清理范圍。通過信托通道做的單一結構化產品是清理對象,但不含基金子公司通道。

    上海地區一位與信托有合作的陽光私募人士表示:“私募為劣後級做投顧的產品,操作通常是由私募給信托發傳真,然後由信托來下單,我們內部討論後認為這種情況相當於投顧直接下指令,因而此類產品和傘形信托一樣在被清理范疇。”

    這類違規產品券商給出的方式就是改用合法交易系統,也就是券商的PB系統。

    關於接入系統的問題,信托公司最初介入這個行業是2004年前後,當時陽光私募還沒有自己的開戶權,都需要通過信托通道開立證券賬戶,信托公司在管理和風控的需要下,引入管理系統,私募則接入信托系統。

    直到私募基金管理人登記和備案制度的實施,陽光私募被允許開立自己的證券賬戶管理產品。監管層則向券商下發私募基金托管業務資格,券商也加速佈局私募PB業務。不過相比運作瞭超過十年的信托系統,券商的PB系統還稍顯稚嫩。

    “接入券商系統的做法,不排除監管層希望將陽光私募全部納入自己管轄。”上述信托人士認為,“在這樣的操作下,信托下的杠桿私募基本消失。”

    而對於由陽光私募做投顧的一般管理型證券信托並未受到影響。該人士表示:“目前合規的一般管理型證券信托還在正常運轉,券商在系統內也會有所甄別,不對此類產品關閉接口。”

    非交易過戶風控存疑

    與產品接口轉接到券商作用類似,那麼證監會的另一種承接方式也是避免市場集中拋壓。

    申萬宏源證券分析,“非交易過戶”和“紅沖藍補”就是不通過二級市場交易來解決,從而避免對二級市場股價造成太大沖擊。通過“非交易過戶”和“紅沖藍補”解決賬戶合規問題,主要是給結構化產品提供一個從信托賬戶中劃轉出來到實際責任人賬戶的通道,相當於同一個主體“左手”倒“右手”,而非一個主體轉給另外一個主體,從而解決實名制等合規要求,就不必清戶。

    不過,申萬宏源證券也認為,這樣做不存在價格問題,但可能存在信用風險和風控管理問題。

    “非交易怎麼操作,券商也還在協商,目前沒有明確答案。” 一位信托證券業務人士表示。

    在信托人士看來,兩種“逃生”方式更多作用在安撫市場。對於信托公司來說,通知最大的意義是給瞭解決時間,即券商不能單方解除合同,等待各方的協商。

    “現在傘形信托正在清理的過程中,”上述人士稱,“但是並不容易,這其中涉及到多方利益,優先級資金方合同中有單方面終止的罰息條款,清盤是由信托還是劣後資金方來支付罰息都不合情理,劣後資金方已經面臨清盤損失不願支付罰息,而信托在其中隻是通道,本身收取的報酬就不高。”

    信托證券業務面臨重塑

    雖然清理壓力稍緩,但這對信托公司的證券業務無疑是一個重大沖擊。

    去年下半年,傳統信托業務的勢衰和資本市場的上揚,帶起瞭信托公司對證券投資信托的熱情,有多傢信托公司都將證券業務作為年內發力的重點。

    信托業協會統計數據顯示,2014年2季度信托公司投向證券市場(股票)的規模約3400億元,占總規模比例2.89%。而到今年2季度末,這一統計口徑裡的規模已達1.41萬億,占總規模比例也攀升至9.53%。

    彼時1.41萬億中,傘形信托的比重不小,去年12月,有券商測算傘形信托市場存量規模不低於1500億元;今年6月末,券商根據草根調研估算傘形信托的存量約7000億。而華泰證券最近在研報中表示,初步預測目前傘形信托規模不到2000億元。

    若其估算準確,則今年6月末的證券信托存量中近一半是傘形信托。目前隨著傘形信托這一產品類別逐漸被清理,證券信托的存量規模也將大幅下滑。

    “除瞭單一管理型,其餘證券信托產品都暫停新增瞭,這些產品在前景明朗之前,可能都不會重啟。”一傢進入證券業務多年的信托公司人士表示。

    按其所述,在傘形信托、結構化產品中,信托公司主要扮演通道角色,在市場行情好時規模快速擴充,但信托從中獲取的報酬較少,通道業務也非長久之計。

    不過該人士認為:“信托證券業務不會就此沉寂,股權和權益類投資仍是當下方向,而信托公司在證券業務上能走的路還有很多,包括發展主動管理業務、並購基金等。”(編輯 譚翊飛)

    新聞來源http://finance.qq.com/a/20150921/003059.htm

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